투자 이익 또는 손실 비율을 계산하는 방법

투자 이익 또는 손실 비율을 계산하는 방법

투자의 백분율 이득 을 계산하는 방법을 배우는  것은 간단하며 투자자 도구 상자에서 중요한 정보입니다.

투자 이익률을 계산하기 위해 투자자는 먼저 투자의 원래 비용 또는 구매 가격을 결정해야 합니다. 다음으로, 투자에 대한 손익을 계산하기 위해 투자의 판매 가격에서 구매 가격을 뺍니다.

투자자가 원래 구매 가격을 가지고 있지 않은 경우 브로커 로부터 얻을 수 있습니다 . 중개 회사는 모든 거래에 대해 서면 또는 전자 방식으로 거래 확인서를 제공합니다. 여기에는 최초 구매, 판매 가격, 투자의 재정적 세부 정보가 포함됩니다.

백분율 이득 또는 손실 결정

1. 판매 가격에서 초기 구매 가격을 뺍니다. 결과는 이득 또는 손실입니다.
2. 투자의 손익을 취하여 투자의 원래 금액 또는 구매 가격으로 나눕니다.
3. 마지막으로 결과에 100을 곱하여 투자의 백분율 변화에 도달합니다.

시장 가치 가 원래 구매 가격( 비용 기준 이라고도 함)보다 낮기 때문에 백분율이 음수로 판명되면 투자 손실이 발생합니다.1시장 가치 또는 판매 가격이 원래 구매 가격보다 높기 때문에 백분율이 양수이면 투자 이익이 있습니다.

 

백분율 이득 또는 손실 계산 공식

투자비율이득 = (판매가격 - 구매가격) / 구매가격 X 100

1. 백분율 이득 또는 손실 계산은 분자의 이득 또는 손실에 해당하는 달러 금액을 생성합니다.
2. 손익의 달러 금액을 원래 구매 가격으로 나누어 소수점을 만듭니다. 소수점은 원래 투자한 금액과 비교하여 이득이 얼마나 나타내는지를 보여줍니다.
3. 소수점 이하 자릿수에 100을 곱하면 원래 투자 금액과 비교하여 백분율 손익을 제공하기 위해 소수점 이하 자릿수가 이동합니다.

투자를 매도하지 않고 이익 또는 손실 비율을 결정하기 위한 계산은 매우 유사합니다. 현재 시장 가격 이 판매 가격으로 대체됩니다. 결과는 미실현 이익 (또는 손실)이 되며, 이는 투자가 아직 판매되지 않았기 때문에 이익 또는 손실이 미실현임을 의미합니다.

 

백분율 이득 또는 손실 계산이 중요한 이유

투자 이익 또는 손실을 백분율로 계산하는 것은 이익을 달성하는 데 필요한 금액과 비교하여 얼마를 벌었는지 보여주기 때문에 중요합니다.

예를 들어 두 명의 투자자가 같은 주식에 투자하여 각각 500달러를 벌었다면 둘 다 같은 양의 이익을 얻었습니다. 처음에는 두 투자 모두 동일한 결과를 얻은 것으로 보입니다. 그러나 한 투자자가 주식을 처음 구매할 때 $20,000를 지출하고 두 번째 투자자가 $10,000만 지출했다면 두 번째 투자자는 위험에 처한 돈이 적기 때문에 더 나은 성과를 거두었습니다.

또한 두 번째 투자자는 두 번째 주식에 나머지 $10,000(둘 다 투자할 $20,000가 있다고 가정)을 투자하고 추가 이익을 얻을 수 있습니다.

퍼센트 이득 또는 손실 계산의 예

백분율 손익 계산은 다양한 유형의 투자에 사용할 수 있습니다. 다음은 두 가지 예입니다.

 

예를 들어, 투자자가 Intel Corp.( INTC ) 주식 100주를 주당 30달러에 샀다고 가정해 보겠습니다. 이는 초기 투자에 3,000달러가 든다는 것을 의미합니다($30 가격 * 100주).

 

100주를 주당 $38에 판매했는데, 이는 판매 수익이 $3,800(주당 $38 * 100)이 된다는 것을 의미합니다. 투자 이익의 달러 가치는 $800($3,800 – $3,000)입니다.

백분율 이득 계산은 다음과 같습니다.

• (판매 수익 $3,800 – 원래 비용 $3,000) / $3,000 = 0.2667 x 100 = 26.67%.

또는 다음과 같이 주당 가격을 사용하여 이익을 계산할 수 있습니다.

• (판매 가격 $38 – 구매 가격 $30) / $30 = 0.2666 x 100 = 26.67%.

예를 들어 다우 지수가 24,000에서 시작하여 이번주말 24,480에 마감했다고 가정해 보겠습니다.

백분율 이득 계산은 다음과 같습니다.

• (24,480 – 24,000) / 24,000 = 0.02 x 100 = 2%

특별 고려 사항: 수수료 및 배당금

투자는 비용 없이 이루어지지 않으며, 이는 손익 비율 계산에 반영되어야 합니다. 위의 예에서는 중개 수수료 및 수수료 또는 세금 을 고려하지 않았습니다 .

거래 비용을 통합하려면 투자 비용만큼 이득(판매 가격 - 구매 가격)을 줄입니다.

수수료

위의 인텔 예를 사용하여 투자자가 브로커로부터 $75의 수수료를 청구했다고 가정해 보겠습니다. 백분율 이득은 다음과 같이 계산됩니다.

• (($3,800 판매 수익 – $3,000 원래 비용) – $75) / $3,000 = 0.2416 x 100 = 24.16%.

중개수수료가 투자수익률을 26.67%에서 24.16%로 2% 이상 낮췄음을 알 수 있습니다.

배당금

투자가 배당금 과 같은 소득이나 분배금을 지급했다면 해당 금액을 이익 금액에 추가해야 합니다. 배당금은 주주에게 지급되는 현금 지급이며 주당 기준으로 구성됩니다.

Intel의 예를 사용하여 회사가 주당 $2의 배당금을 지급했다고 가정해 보겠습니다. 투자자가 100주를 소유했기 때문에 Intel은 200달러를 4개의 분기별 지불로 균등하게 나누어 지불합니다.

백분율 이득은 다음과 같이 계산됩니다.

• (($3,800 판매 수익 – $3,000 원래 비용) + $200) / $3,000 = 0.3333 x 100 = 33.33%.

중개수수료가 없고 1년 동안 보유했다고 가정하면 배당금으로 투자수익률이 26.67%에서 33.33%로 6% 이상 증가한 것을 알 수 있습니다.

주식을 1년 동안 보유하지 않고 대신 2분기 동안 보유했다면 분기별 배당금이 각각 $50이므로 이익 금액($200 대신)에 $100를 추가합니다.

거래 비용, 계좌 수수료, 수수료 및 배당금 수입을 통합함으로써 투자자는 투자 이익 또는 손실 비율을 보다 정확하게 나타낼 수 있습니다.

 

[출처 : Invenstopedia]